Crisis bancaria, ¿qué diferencia hay entre los casos Silicon Valley Bank y Credit Suisse?
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Información de AccesoUSA.com en español
El cierre de un banco en Estados Unidos hace más de una semana provocó una ola de preocupaciones en el mundo financiero, y el impacto de la quiebra se sintió con mayor fuerza en Europa.
El fin del Silicon Valley Bank de California, con fuertes vínculos con empresas emergentes de tecnología, generó dudas sobre la estabilidad bancaria de Estados Unidos y alimentó el miedo de que se estaba acercando otra crisis similar a la ocurrida en 2008.
Con respecto a Europa, el banco Credit Suisse de Suiza también reportó problemas la semana pasada y surgieron dudas sobre la estabilidad de la banca europea.
En el caso de Estados Unidos el gobierno federal intervino para garantizar los depósitos de los clientes. En el caso de Suiza, otro banco suizo más grande, UBS, compró acciones de Credit Suisse para garantizar que se mantuviera a flote.
Ambos bancos pusieron en jaque a los sistemas bancarios de Estados Unidos y Europa, pero ¿existen diferencias entre ambas crisis?
¿Qué pasó con Credit Suisse?
▪ Después de que se desplomaran las acciones de Credit Suisse, las autoridades de Suiza instaron al banco UBS a que comprara acciones en Credit Suisse para garantizar la seguridad bancaria del país y Europa.
▪ A diferencia de Silicon Valley Bank, un banco de tamaño medio, Credit Suisse es uno de los 30 bancos más importantes del mundo, por eso si se declaraba en bancarrota podría generar una crisis similar a la de Lehman Brothers en 2008.
▪ Los problemas del Credit Suisse comenzaron antes del cierre del Silicon Valley Bank. El banco suizo perdió $5,500 millones por sus negocios con la empresa privada de inversiones Archegos y un escándalo de espionaje.
▪ Los temores generados por los bancos de Estados Unidos forzó a que los inversionistas examinaran más de cerca a los bancos europeos. En el caso de Credit Suisse, la crisis comenzó cuando su principal inversionista, el Saudi National Bank, decidió no inyectar fondos extras en el banco suizo.
¿La compra de UBS restablece la confianza en el sistema financiero mundial?
▪ Los economistas, autoridades regulatorias y analistas bancarios aseguran que el sistema bancario actual es mucho más sólido que en 2008, gracias a las nuevas reglamentaciones implementadas tras esa crisis.
▪ En el caso de 2023, las autoridades regulatorias y gubernamentales han respondido rápidamente a cualquier indicio de inestabilidad.
▪ Las autoridades suizas se rehusaron a cometer el mismo error del gobierno de Estados Unidos que decidió actuar dos semanas después del desplome de Lehman Brothers en 2008. En esa crisis el Congreso de EEUU aprobó un plan de estabilización económica de $700,000 millones.
¿Ya terminó la crisis bancaria?
Los mercados europeos recuperaron la calma este martes tras las últimas sesiones de volatilidad y las fuertes subidas de los bancos, impulsados por las palabras de tranquilidad de la presidenta del Banco Central Europeo (BCE), Christine Lagarde, hicieron frenar el desplome que vivieron la semana pasada.
A medida que ha transcurrido el día, las bolsas europeas han ido ganando fuerza hasta alcanzar subidas cercanas al 2.5% en algunos casos como la Bolsa española (2.45%) o la de Milán (2.53%), con los inversores a la espera de la decisión que este miércoles tome la Reserva Federal (Fed) sobre una previsible subida de tipos de 25 puntos básicos.
Los mercados de las principales plazas asiáticas registraron subidas durante la sesión de este martes tras las turbulencias provocadas la víspera por la crisis bancaria en Estados Unidos y Suiza.
La Bolsa de Nueva York también abrió optimista este martes después de que la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, asegurara que las autoridades están dispuestas a garantizar los depósitos de otros bancos que se encuentren en problemas como ya hizo con los malogrados Silicon Valley (SVB) y Signature, intervenidos por el Gobierno hace dos semanas.
Las bolsas recibieron en esta jornada un gran impulso por la banca, tras las insistentes palabras de apoyo a este sector.
Yellen defendió este martes la “solidez” del sistema bancario del país y aseguró que la situación provocada por los problemas de dos entidades ya se está estabilizando gracias a la acción “decisiva” del Gobierno y la Reserva Federal.
Estas palabras venían a sumarse a las declaraciones hechas la víspera por Lagarde ante el Parlamento Europeo, en las que insistió en que el sector bancario de la eurozona “es resiliente, con fuertes posiciones de capital y liquidez”.
El lunes, los mercados vivieron una sesión trepidante después de que el pasado domingo UBS comprara Credit Suisse.
Habrá que esperar ahora cómo toma el mercado que accionistas e inversores de Credit Suiisse, especialmente los poseedores de bonos, vayan a presentar demandas judiciales ante una operación de la que consideran que han sido los grandes perdedores.
LA FED ESTUDIA SI PAUSAR LA SUBIDA DE TIPOS
En medio de la incertidumbre en el sector bancario que ha generado la quiebra de los bancos SVB y Signature Bank, la Fed está evalúa en su reunión de dos días el martes 21 y el miércoles 22 de marzo si debe pausar el ritmo de sus subidas de tipos de interés.
La crisis de los bancos regionales está creando mucha incertidumbre sobre la magnitud de las futuras subidas de tipos en Estados Unidos.
Las expectativas de bajada de tipos de los inversores son una fuente de fragilidad para los mercados de renta fija y cualquier nueva corrección generaría volatilidad.
Al parecer, las posibilidades de que la Fed suba 25 puntos básicos los tipos rondaría el 70%, mientras que las de que los dejen como están serían del 30%. Los tipos de interés en EEUU se sitúan en el 4.5% anual.
Las quiebras de SVB y Signature Bank y la del Silvergate Bank se dieron en un espacio de 48 horas, lo que ha alterado de manera significativa las perspectivas de los inversores sobre lo que decida mañana la Reserva Federal.
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Esta historia fue publicada originalmente el 21 de marzo de 2023, 5:35 p. m. with the headline "Crisis bancaria, ¿qué diferencia hay entre los casos Silicon Valley Bank y Credit Suisse? ."